Blokada rachunku przez prokuratora
Blokada rachunku bankowego przez prokuratora w związku z podejrzeniem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu nie jest zjawiskiem odosobnionym. Liczba dokonanych blokad w oparciu o przepisy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu stale rośnie.
Zmiany w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy
Nowe przepisy istotnie rozszerzają katalog podmiotów, które będę zobowiązane, pod groźbą nałożenia administracyjnej kary finansowej, zgłoszenia informacji o beneficjentach rzeczywistych.
Pranie pieniędzy – przestępstwo zorganizowanej grupy?
Proceder prania pieniędzy jest zjawiskiem towarzyszącym z reguły poważnym przestępstwom. Polega na wprowadzeniu do obrotu środków nielegalnych, pochodzących z tytułu popełnienia innego przestępstwa tzw. przestępstwa bazowego.
Blokada środków na koncie przez GIIF
System bankowy od dawna wykorzystywany jest do prania pieniędzy stąd też przepisy wielu krajów zobowiązują banki do wykrywania podejrzanych transakcji mogących mieć związek z działalnością przestępczą. Z tych też powodów bank może dokonać blokady środków, jeśli z uwagi na wykorzystywane przez bank algorytmy, określona transakcja wzbudziła zainteresowanie i może ona mieć związek z praniem pieniędzy.
Nowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy
Ustawodawca znacząco rozszerza katalog podmiotów, które ze względu na swoją formę organizacyjną będą zobowiązane do ustalenia swoich beneficjentów rzeczywistych, a także do ujawniania informacji o tych beneficjentach w CRBR.