Blokada rachunku przez prokuratora

Blokada rachunku bankowego przez prokuratora w związku z podejrzeniem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu nie jest zjawiskiem odosobnionym. Liczba dokonanych blokad w oparciu o przepisy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu stale rośnie. Coraz więcej przedsiębiorców spotyka się z sytuacją, że konto firmy zostało zablokowane przez prokuratora a spółka została pozbawiona dostępu do rachunku i pieniędzy. Co robić w sytuacji blokady środków pieniężnych przez prokuratora?

A teraz, zanim przeczytasz resztę to zadzwoń od razu jeśli Twoje środki zostały zablokowane? Jeśli chcesz tylko poczytać – zapraszam.

Czy prokurator może zablokować konto?

Prokurator może zablokować konto w związku z podejrzeniem prania pieniędzy lub podejrzeniem finansowania terroryzmu. Prawo do zablokowania konta i pozbawienia możliwości korzystania ze zgromadzonych na rachunku środków pieniężnych daje prokuratorowi ustawa z 1 marca 2018r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Jak długo trwa blokada środków na koncie?

Najczęściej schemat blokady rachunku bankowego przebiega w ten sposób. Bank, w którym zgromadzone są środki na koncie dokonuje blokady tego rachunku z uwagi na wystąpienie określonych sytuacji uzasadniających podejrzenie, że transakcja lub środki zgromadzone na rachunku mogą pochodzić z przestępstwa a rachunek bankowy wykorzystywany jest do ukrycia prawdziwego pochodzenia środków finansowych a rachunek spółki służy do prania pieniędzy. W takiej sytuacji bank ma obowiązek niezwłocznie zawiadomić Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) , za pomocą środków komunikacji elektronicznej, o przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia, że określona transakcja lub określone wartości majątkowe mogą mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. Bank nie przeprowadza operacji do czasu otrzymania informacji zwrotnej z GIIF. Generalny Inspektor w przypadku uznania, że transakcja może mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, przekazuje do banku żądanie wstrzymania transakcji lub blokady rachunku na okres nie dłuższy niż 96 godzin, licząc od daty i godziny wskazanych w potwierdzeniu o przyjęciu zgłoszenia przez GIIF. Niezwłocznie po otrzymaniu tego żądania instytucja obowiązana wstrzymuje transakcję lub blokuje rachunek. W żądaniu Generalny Inspektor określa wartości majątkowe objęte żądaniem. Jeśli w opinii GIIF posiadane informacje nie dają podstawa do zawiadomienia prokuratora o podejrzeniu popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu może on zwolnić bank z obowiązku blokady rachunku lub wstrzymaniu transakcji.

W przypadku, gdy Główny Inspektor uzna, że są podstawy do zawiadomienia prokuratora o podejrzeniu popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu GIIF zawiadamia właściwego prokuratora.

Po otrzymaniu zawiadomienia prokurator może postanowieniem wstrzymać transakcję lub dokonać blokady rachunku na czas oznaczony, nie dłuższy niż 6 miesięcy, licząc od dnia otrzymania tego zawiadomienia. Postanowienie w przedmiocie wstrzymania transakcji lub blokady rachunku może zostać wydane również pomimo braku zawiadomienia. W postanowieniu prokurator określa się zakres, sposób i termin wstrzymania transakcji lub blokady rachunku. Prokurator może przedłużyć wstrzymanie transakcji lub blokadę rachunku na dalszy czas oznaczony, nie dłuższy niż kolejne 6 miesięcy. Przepis ust. 11 stosuje się odpowiednio.

Co zrobić, gdy prokurator zablokował konto spółki?

Konstrukcja przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmy a także cel jaki przyświeca tej regulacji oparty jest na założeniu, że w określonych przypadkach bank a później organy mogą dokonać blokady środków mogących mieć związek z procederem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Blokada środków może dotyczyć każdego podmiotu, którego operacje, struktura, rodzaj beneficjenta rzeczywistego lub branża w jakiej operuje mogą nawet w znikomy sposób wskazywać na niewiadome źródło pochodzenia środków.

Jak zdjąć blokadę z konta bankowego?

Jeśli przedsiębiorca zorientował się, że jego konto jest zablokowane właśnie z uwagi na podejrzenie prania pieniędzy lub finansowanie terroryzmu trzeba podjąć natychmiastowe działania. Natychmiastowe. Prokurator na podstawie zawiadomienia GIIF może wydać postanowienie o blokadzie rachunku bankowego na czas oznaczony nie dłuższy niż 6 miesięcy. Jeśli spółka nie podejmie działań Na postanowienie prokuratora w przedmiocie blokady rachunku bankowego przysługuje zażalenie do sądu właściwego do rozpoznania sprawy. Termin na jego wynosi to tylko 7 dni i w tym czasie należy zgromadzić odpowiednie dokumenty, nieraz dokonać ich tłumaczenia i wnieść zażalenie do sądu. Wniesione zażalenie da możliwość wykazania, że po pierwsze, i co ważne i o czym często zapominają pełnomocnicy, decyzja banku o skierowaniu zawiadomienia o GIIG skutkująca następnie zawiadomieniem przez GIIF prokuratora i w efekcie dokonaną przez prokuratora blokadą była niewłaściwa. Spójrz nieco niżej – wyjaśniam w jakich okolicznościach dochodzi najczęściej do zawiadomienia GIIF przez bank i dodatkowo jakie są podstawowe błędy w składanych zażaleniach na postanowienie o dokonanej blokadzie.

Trzeba pamiętać, że samo wniesienia zażalenia nie daje podstaw do zwolnienia blokady. Spółka nie ma dostępu do rachunku z uwagi na blokadę konta przez prokuratora a przepisy nie wskazują terminu na rozpatrzenie zażalenia. Trzeba uzbroić się w cierpliwość ale ten czas oczekiwania na rozpatrzenie zażalenia trzeba wykorzystać na doskonałe przygotowanie się do posiedzenia.

Zablokowane konta przez prokuratora?

Wielu przedstawicieli spółek w tym profesjonalnych pełnomocników próbuje wykazać uchybienia procesowe. Sprawa jednak jest dość prosta. Przepisy prawa są w tym przypadku jednoznaczne i podważanie uprawnień organów w zakresie w jakim stosują przepisu ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy nie przyniosą z reguły rezultatu, poza oczywiście ewidentnym uchybieniem procesowym jakiego dopuściłby się organ.

Z mojej praktyki jako radcy prawnego występującego jako pełnomocnik w sprawie blokady rachunku przez prokuratora, a w Warszawie tych sprawa jest dość sporo, wynika że należy nie tyle wykazywać niezasadność zastosowania blokady konta przez prokuratora ale podważać przesłanki w oparciu, o które bank poinformował organ o podejrzeniu popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu. Postanowienie prokuratora o blokadzie rachunku przybiera dość często postać dość lakoniczną i powielającą treść zawiadomienia skierowanego przez GIIF. Prowadząc postępowanie w sprawie blokady konta trzeba sięgnąć do okoliczności poprzedzających dokonane zawiadomienie i skupić się na wyłowieniu szczegółów działalności operacyjnej, które spowodowały, że to bank nabrał podejrzeń. Druga istotna kwestia to etap przygotowania samego zażalenia a później posiedzenia w przedmiocie jego rozstrzygnięcia. Przedsiębiorca lub adwokat albo radca prawny występujący w sprawie zablokowanego konta powinien się bardzo dobrze przygotować do tego posiedzenia. Jest to potrzebne przede wszystkim dla tego, że sąd może nie mieć dostatecznie dużo czasu, i co gorsza może i chęci, aby zrozumieć na czym polega biznes klienta i dlaczego nie ma on związku z ewentualnym procederem prania pieniędzy.

Blokada rachunku. Poradnik dla przedsiębiorców.

Blokada środków pieniężnych to dla wielu przedsiębiorców poważny problem, który może oznaczać kłopoty z utrzymaniem płynności finansowej i przede wszystkim oznacza to brak dostępu do gotówki przez określony czas. Wiele organów może dokonać blokady rachunku bankowego.  Blokada środków pieniężnych na rachunku bankowym dokonywana jest przede wszystkim w celu umożliwienia wyprowadzenia zgromadzonych środków i umożliwienie organom przeprowadzenie postępowania. Podstawą dokonania blokady konta musi być jednak uzasadnione podejrzenie, że doszło do popełnienia przestępstwa.

Z Poradnika dowiesz się między innymi:

• dlaczego bank dokonuje blokady konta?
• kiedy bank może zablokować konto bankowe?
• jak długo mogą być zablokowane środki na koncie?
• co zrobić, jeśli Twoje konto zostało zablokowane przez prokuratora?

Zainteresował Cię temat? Zapraszamy do naszego sklepu.