AML

Nowe przepisy istotnie rozszerzają katalog podmiotów, które będę zobowiązane, pod groźbą nałożenia administracyjnej kary finansowej, zgłoszenia informacji o beneficjentach rzeczywistych.

Proceder prania pieniędzy jest zjawiskiem towarzyszącym z reguły poważnym przestępstwom. Polega na wprowadzeniu do obrotu środków nielegalnych, pochodzących z tytułu popełnienia innego przestępstwa tzw. przestępstwa bazowego.

System bankowy od dawna wykorzystywany jest do prania pieniędzy stąd też przepisy wielu krajów zobowiązują banki do wykrywania podejrzanych transakcji mogących mieć związek z działalnością przestępczą. Z tych też powodów bank może dokonać blokady środków, jeśli z uwagi na wykorzystywane przez bank algorytmy, określona transakcja wzbudziła zainteresowanie i może ona mieć związek z praniem pieniędzy.

Ustawodawca znacząco rozszerza katalog podmiotów, które ze względu na swoją formę organizacyjną będą zobowiązane do ustalenia swoich beneficjentów rzeczywistych, a także do ujawniania informacji o tych beneficjentach w CRBR.